1. Проверка при подключении
При рассмотрении заявки мы можем запросить:
- сведения о компании или ИП: наименование, ИНН, ОГРН, адрес регистрации;
- данные руководителя и контактного лица;
- адрес сайта или канала продаж, описание товаров и услуг, ожидаемые объёмы и средний чек;
- лицензии и разрешения, если деятельность их требует;
- документы, подтверждающие право распоряжаться реквизитами для вывода средств.
Мы оцениваем сайт магазина: наличие информации о продавце, описаний и цен товаров, условий доставки и возврата, а также соответствие деятельности списку разрешённых направлений.
2. Решение по заявке
- по результатам проверки заявка одобряется или отклоняется;
- при одобрении для магазина устанавливаются комиссия, срок холда и доступные способы оплаты;
- Администрация вправе отказать в подключении без объяснения причин.
3. Мониторинг платежей
После подключения мы отслеживаем:
- резкие изменения объёма и количества платежей;
- нетипичные суммы, частые платежи от одного покупателя, дробление платежей;
- жалобы покупателей и оспаривания платежей;
- запросы платёжных партнёров и банков;
- изменения на сайте магазина и в ассортименте.
4. Дополнительная проверка
При выявлении признаков риска Администрация может запросить пояснения и документы по отдельным платежам или деятельности в целом (договоры, накладные, переписку с покупателями). На время проверки возможны:
- продление холда;
- приостановка выплат;
- временное отключение приёма платежей.
Мерчант предоставляет запрошенные сведения в течение 3 рабочих дней. Если сведения не предоставлены или не снимают сомнений, Администрация действует в соответствии с офертой.
5. Выплаты
- выплаты производятся только на реквизиты, принадлежащие мерчанту или его уполномоченному лицу;
- при смене реквизитов может потребоваться повторное подтверждение;
- выплаты в пользу третьих лиц не производятся.
6. Конфиденциальность
Документы и сведения, полученные при проверке, используются только для целей проверки и хранятся в соответствии с политикой обработки персональных данных. Они могут быть переданы платёжным партнёрам и уполномоченным органам в случаях, предусмотренных законом.
Вопросы по проверке: Telegram @rustypay.